Du liest über ETFs. Hörst einen Podcast zur Altersvorsorge. Hast vielleicht schon ein Depot und mehrere Versicherungen. Und trotzdem bleibt eine Frage offen:

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Passt das eigentlich alles zusammen?

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Wenn du einen Finanzplan erstellen lassen möchtest, musst du nicht erst Finanzexpertin werden. Du darfst verstehen, worüber du entscheidest. Und du darfst dir die Sortierarbeit abnehmen lassen. Zum Beispiel von bei uns: unsere Gründerin ist selbst Financial Consultant (Frankfurt School of Finance). Im Private Banking gilt das als tiefe Kompetenz in der ganzheitlichen Beratung über die reine Geldanlage hinaus. Auch Themen wie Immobilien, Beteiligungen, steuerliche Aspekte, Nachfolgeregelungen/Erbschaft und Vorsorge sind Teil einer wirklich ganzheitlichen Betrachtung, wie du sie bei GeldGefährtinnen bekommst.

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Selbstbestimmt heißt nicht: alles allein machen

Für deine Finanzen selbst verantwortlich zu sein, bedeutet nicht, dass du jede Analyse selbst erstellen musst. Es bedeutet, dass du die Richtung bestimmst und verstehst, welche Entscheidungen anstehen.

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Vielleicht verdienst du gut. Ein Teil deines Geldes liegt auf dem Konto, ein Teil im Depot. Dazu kommen Altersvorsorge, Absicherung und Verträge, die du irgendwann abgeschlossen hast. Jedes einzelne Thema kann sinnvoll sein. Die offene Frage ist oft, wie sie zusammenwirken und was davon gerade Vorrang hat.

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Mehr Informationen lösen diese Frage nicht immer. Manchmal brauchst du keine weitere Liste mit Möglichkeiten. Du brauchst jemanden, der deine Situation mit dir sortiert und Zusammenhänge verständlich macht.

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Was ein Finanzplan für dich leisten sollte

Ein Finanzplan gibt dir einen Ausblick auf deine Finanzreise der Zukunft, betrachtet Risiken und auch Chancen. Außerdem gibt er dir einen Fahrplan und das gute Gefühl, deine Finanzen endlich "geregelt" zu haben.

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Ein Finanzplan sollte deshalb nicht bei einem einzelnen Produkt anfangen. Er sollte bei dir anfangen: bei deiner aktuellen Situation, deinen Zielen und den Fragen, die du wirklich klären möchtest.

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Dazu gehören zum Beispiel:

• Welche Vermögenswerte und Verträge hast du bereits?
• Welche Einnahmen, Ausgaben und Rücklagen prägen deinen Alltag?
• Welche Ziele möchtest du mit deinem Geld verfolgen?
• Welche Themen hängen zusammen, etwa Altersvorsorge, Absicherung und Vermögensaufbau?
• Was ist jetzt wichtig und was kann warten?

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Am Ende sollte nicht einfach ein Stapel neuer Möglichkeiten stehen. Du solltest besser erkennen können, welche Optionen es gibt und welche nächsten Schritte zu deinem Leben passen könnten.

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Ein Finanzplan nimmt dir die Entscheidung nicht ab. Er macht sie überschaubarer.

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Finanzplan selbst erstellen oder erstellen lassen?

Beides kann sinnvoll sein. Es kommt darauf an, was du gerade brauchst.

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Selbst recherchieren kann passen, wenn …

• du eine einzelne, klar umrissene Frage hast.
• du gern selbst recherchierst und deine Zahlen im Blick behältst.
• du ausreichend Zeit hast, Informationen zu prüfen und auf deine Situation zu übertragen.

Unterstützung kann helfen, wenn …

• mehrere finanzielle Themen gleichzeitig offen sind.
• du schon viel gelesen hast, aber die Reihenfolge nicht klar ist.
• eine Veränderung ansteht, etwa ein neuer Job, eine Trennung, eine Erbschaft oder der Übergang in den Ruhestand.
• du möchtest, dass jemand Unterlagen und Verträge mit dir ordnet und die Zusammenhänge erklärt.

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Am Ende musst du dir die Frage beantworten, wie viel du selbst übernehmen möchtest und wobei Unterstützung für dich hilfreich wäre.

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Wie läuft es ab, wenn du einen Finanzplan erstellen lässt?

Bei GeldGefährtinnen beginnt die Finanzplanung mit deiner Ausgangslage und deinen Zielen. Nicht mit einer Produktauswahl.

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1. Wir starten bei dir

Zu Beginn geht es darum, deine Situation und deine Ziele zu verstehen. Wie möchtest du Leben? In 10, 20, 30 Jahren? Darais formulieren wir gemeinsam Ziele, die wir uns in der Beratung genauer ansehen.

Was hast du bereits dafür angestoßen? Wo bestehen noch Lücken, um deine Risiken abzusichern und wo das Potential, deinen Vermögensaufbau etwas zu beschleunigen?

2. Du teilst deine Unterlagen

Nachdem wir klar sind, was dir besonders wichtig ist, geht es an die Unterlagen. Ein Fragebogen und ein sicherer Upload-Link helfen dabei, die nötigen Informationen geordnet zusammenzutragen.

3. Wir ordnen die Themen und erarbeiten Optionen

Nun beginnt die Arbeit hinter den Kulissen: wir betrachten unter anderem Vermögen, Absicherung, Altersvorsorge, laufende Finanzen und bestehende Verträge. Daraus entsteht ein Überblick über deinen Status quo. Deine Ziele geben vor, welche Optionen und Szenarien wir dazu entwickeln.

4. Du erhältst einen Plan mit nächsten Schritten

Dann treffen wir uns zum Strategiegespräch und besprechen alles gemeinsam. Unter anderem Simulationen, eine To-do-Liste und Handlungsoptionen. Im Plan geht es um Anlagearten, nicht um eine vorgegebene Produktliste. Wenn du in die Umsetzung gehen willst, können wir dir alle Versicherungstypen und Wertpapierfonds vermitteln. Wenn du selbst umsetzen willst, helfen wir dir mit Hinweisen zur Umsetzung. Nach einigen Wochen ist ein Check-in vorgesehen. So kannst du offene Fragen klären und den Stand deiner nächsten Schritte besprechen.

5. Wir bleiben an deiner Seite - wenn du das willst

Auch nach dem Masterplan bleiben wir an deiner Seite, wenn du das möchtest. Dann bieten wir eine Begleitung auf Stundenbasis an.

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Was kostet es, einen ganzheitlichen Finanzplan erstellen zu lassen?

Für den Masterplan bei GeldGefährtinnen investierst du aktuell in der Regel 3.499 Euro (bei sehr komplexen Vermögenskonstellationen geben wir dir nach dem kostenlosen Erstgespräch einen finalen Paketpreis).

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Bei GeldGefährtinnen zahlst du nur ein Honorar. Die Beratung erfolgt komplett ohne Provisionen, das heißt wir verdienen nichts an den Produkten, die wir empfehlen. Unser Anreiz ist damit, dir die bestmögliche Beratung zu geben, die zu deinen Vorstellungen passt. Wir haben keinerlei Anreize, ein Produkt einem anderen vorzuziehen, die nichts mit dir zu tun haben. Du kannst deine Finanzstrategie selbst umsetzen oder besprechen, welche Unterstützung du für die Umsetzung möchtest.

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Was du vor einer Finanzplanung fragen kannst

In unserem Erstgespräch beantworten wir auch deine Fragen beantworten. Zum Beispiel:

• Was wird in meinem Fall betrachtet?
• Welche Ergebnisse erhalte ich?
• Welche Leistungen sind im Honorar enthalten?
• Welche Leistungen sind optional?
• Kann ich die nächsten Schritte selbst umsetzen?
• Wie wird die Beratung vergütet?

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Du musst nicht schon vor dem Gespräch wissen, was du am Ende entscheiden wirst. Es reicht, wenn du weißt, welche Frage dich gerade beschäftigt.

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Häufige Fragen zum Finanzplan

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Muss ich Finanzexpertin sein, bevor ich Beratung nutze?

Nein. Du solltest ein Interesse mitbringen, aber das Wissen und die Erklärungen liefern wir. Die Aufbereitung und Einordnung deiner Situation kann Teil der Beratung sein.

Muss ich die vorgeschlagenen Produkte kaufen?

Der Masterplan enthält Handlungsoptionen und Anlagearten, keine verpflichtende Produktliste. Ob und wie du etwas umsetzt, entscheidest du.

Kann ich meinen Finanzplan selbst umsetzen?

Bei GeldGefährtinnen entscheidest du, ob du deine Strategie selbst umsetzt oder dir dabei Unterstützung wünschst.

Was kostet der Masterplan bei GeldGefährtinnen?

Der Masterplan kostet aktuell ab 3.499 Euro, bei besonders komplexen Fragestellungen gegebenenfalls mehr.

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Du bleibst die Entscheiderin

Du musst nicht jede Finanzfrage allein lösen, um selbstbestimmt zu handeln. Du darfst Unterstützung nutzen, ohne die Verantwortung für deine Entscheidungen abzugeben.

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Bei GeldGefährtinnen sortieren wir deine Ausgangslage, ordnen Optionen ein und bereiten die nächsten Schritte vor. Du entscheidest, was zu deinen Zielen und deinem Leben passt.

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Wenn du wissen möchtest, ob ein vollständiger Finanzplan zu deinem Anliegen passt, komm jetzt in unser kostenloses Erstgespräch.

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Hinweis: Dieser Beitrag dient der allgemeinen Information. Er ist keine individuelle Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung. Welche Schritte zu deiner persönlichen Situation passen, lässt sich nur anhand deiner konkreten Ausgangslage beurteilen.

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